12 financiële handvatten

 

Een juiste financiële route begint, als uw ouders eraan gedacht hebben, vóór uw geboorte en eindigt voor uw nabestaanden ná uw overlijden, als u er zelf aan gedacht heeft.

Ervaring leert:

  1. Regel zaken als u jong bent.
  2. Neem tijd en verdiep u in de regelgeving en productkenmerken. Vraag altijd meer dan één offerte.
  3. Accepteer geen moeilijke termen en ondoorzichtige constructies.
  4. ‘Fiscale foefjes’ worden mettertijd gerepareerd en zijn dus ongeschikt voor een lange termijn financieel product dat vaak niet de hele looptijd op de voorgespiegelde wijze blijkt te halen.
  5. Laat u niet meeslepen in hypes. Als u eraan begint, stappen de eersten dikwijls alweer uit en maakt u vervolgens deel uit van de minder fortuinlijke massa.
  6. Wees een volwaardig gesprekspartner voor uw adviseur of liefst adviseurs zodat u zijn/haar/hun kennis kunt inschatten.
  7. Bedenk dat uw financiële adviseur ook een belang heeft, waardoor het advies soms een oplossing voor uw adviseur kan zijn maar in mindere mate of helemaal niet voor u.
  8. Bekijk uw situatie op een geïntegreerde wijze, want een totaaloverzicht leert dat spreiding, zorgplicht, beleggingshorizon, risicoprofiel geen zin hebben, als u naar één product kijkt en uw hypotheek en pensioen ook gebaseerd zijn op beleggen.
  9. Vraag om oplossingen voor uw speciale situatie: maatwerk en geen standaardoplossing. Let erop dat de juiste, specifieke vragen aan u gesteld worden. Als dat niet gedaan is, is het mogelijk dat de oplossing niet optimaal is.
  10. Schuw termen als: ‘snel en discreet’, ‘vertrouwd geldadvies’, ‘slapend rijk worden’ en ‘exclusief voor u’.
  11. Hierbij geldt: There is no such thing as a free lunch.
  12. Vraag of uw adviseur gecertificeerd is en uit welke bron de verdiensten komen.

 

******************************************************************

Uw Financiële Routeplanner (thans uitverkocht)http://bit.ly/dfs91-uw-financiele-routeplanner

Bron: Wet Studiefinanciering 2000 Wet tegemoetkoming onderwijsbijdrage en schoolkosten  Volgende
Back to home

Oplossingen